Bonjour,
Il est peut être exagéré de dire que nous sommes mandatés pour sécuriser(tout placement présente un risque même les obligations..) le patrimoine mais je dirais plutôt pour le gérer dans le sens des intérêts du majeur.il faut analyser la situation en fonction de la constitution du patrimoine financier du majeur.
Par exemple sur une base de 100, s'il y a 80 en actions, c'est de la mauvaise gestion^...,il faut répartir les risques, livrets de trésorerie, assurance vie, épargne garantie MT ex PEL, obligations,analyser la durée de placement envisagée et dans ce cadre une part en actions est acceptable soit en actions directes soit par l'intermédiaire de véhicules boursiers garantis....
Chaque situation doit être analysée...c'est le charme du métier
cordialement